小額貸款金融是虛假文件?會影響國家房地產的實質業務

真實案例發生:

深圳市地方金融監督管理局公布,由於深圳市中誠致信融資擔保有限公司向監管部門提供虛假文件,隱瞞違規開展「債權轉讓」業務,對中誠致信處以40萬元人民幣(下同)罰款的行政處罰。

深圳市地方金融監管局於去年6月針對經營性信貸資金違規流入房地產領域等問題,對轄下個別融資擔保公司、小額貸款公司實施了專項檢查。過程中,中誠致信提交的材料中,有部分為虛假文件。並且其資金最終流向了房地產領域,影響國家房地產調控政策有效性。

深圳市地方金融監管局表示,中誠致信與某小貸公司開展的部分「債權轉讓」業務實質屬於法規禁止事項,其通過提供虛假材料的方式,誤導監管部門,用以隱瞞其業務實質。

綜合考量其違法事實、違法行為性質、情節與社會危害程度,依法認定其適用於從重處罰的情形,作出40萬元罰款的行政處罰決定。

 

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